歹徒設局「假善心捐款」，某慈善基金會遭詐騙10萬元

[iceslala]

詐騙犯罪手法:


1.詐騙歹徒以信用卡捐款方式，在銀行填寫捐款單後將5萬元以刷卡方式捐助「○基金會」，該基金會承辦人經清查後確認有一筆5萬元捐款入帳，並且已經開立收據寄給捐款人。

2.次日卻接獲這位捐款人胡先生表示：「原本只打算捐5000元，因不小心寫成5萬元」請求將多匯進的4萬5000元退還至「胡0翔」帳戶內，基金會承辦人因開出的收據是5萬元，若要退還4萬5000元，將與實際捐款帳目不符，因此就請這位捐款人「胡0翔」將原收據寄回基金會，並將捐款5萬元以匯款方式如數退還，請胡先生另辦一次捐款，換句話說，就是將這次的捐款取消。

3. 未料卻在5日後，基金會接到信用卡銀行通知：「這筆5萬元捐款，是歹徒持用他人信用卡盜刷的捐款，經持卡人向銀行要求後，必須將這5萬元還給信用卡的持卡人」，使該基金會白白損失5萬元。事後基金會請求銀行調閱刷卡人資料，銀行卻以「保密條款」中明訂「不得洩露持卡人資料」為由遭到拒絕。由於「○基金會」在規範捐款條件時，並未要求「持卡人」與「捐款人」必須是同一人，致使歹徒找到此一漏洞設局詐騙，由捐款錯誤退回5萬，繼而發生盜刷信用卡5萬元，總計損失10萬元。


預防方式:


1.根據「捐款入帳」、「捐錯款向基金會通知」、「持卡人向銀行通知遭盜刷」三件事實發生日期非常接近，且持卡人在尚未收到「信用卡對帳單」即已知道信用卡遭盜刷，而主動向銀行要求返還損失等諸多線索研判，此案不排除是一場設局詐騙，目前正由警方深入追查偵辦中。

2.本案提醒慈善團體對於信用卡捐款務必建立明確自保機制，儘可能要求「持卡人」與「捐款人」必須是同一人，否則就必須明確掌握捐款人資料，以備萬一發生信用卡盜刷時，保有責任追查與釐清空間。

[華姐]

怎麼會有這麼可惡的事情發生.真是太過分了